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"": "辦好公司，理財也是個難題，因為沒錢，公司上下就會一片壓抑。首先應當看一看財務管理的問題。財務管理的對象千變萬化，財務管理的環境錯綜複雜，作為公司的老板要想理好財，成為理財高手，應遵循以下十大原則。
1、經常注意利率趨勢及金融情勢
金融情勢與市場景氣密不可分。銀行寬鬆意味著金融情勢緩和，也就是說資金充裕，工商公司也不需要太多的資金，以致連帶利息下降；相反，“金融緊縮”意味著各行各業都需要資金，各銀行也缺乏放貸的資金，不僅借款困難，利息也會提高。事先預測出金融市場未來情勢變化，對資金籌措和運用上會有幫助。
2、培養對利率的反應能力
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量入為出是調度資金的一個原則。但是把錢存在銀行裡，定期存款比活期存款利率要高，而利息是按日計算，今天1萬元到明天就成了1萬多元。如果把公司的資金全部看成是借款，按一定利率計算是非常可觀的，如50萬元資金，年利率7.2%，每天就是100元利息。因此，賒銷商品早收回一天錢，比晚收回一天錢大不一樣，存款多存一天和少存一天其價值也不相等。
3、精於安排存款餘額
公司不僅要求助銀行解決資金的困難，同時銀行有時也要求公司在存款方麵給予銀行有效協助。在金融業，有的銀行希望增加月底存款餘額，以表示公司業績，也有個別銀行希望增加平均餘額。所以公司事先把握這些微妙關係後，在一個月中將重點放在重視平均餘額的銀行，到月底前就將錢存入重視月底餘額的銀行，從而搞好與銀行的關係。另外會計報表中的某項目，如資產負債表項目，都是用月末賬戶餘額反映，巧妙安排某些賬戶月末餘額，對各項指標形成有重要影響。
4、儘量查明支出增加的原因，確保收支平衡
各項費用及資金的運用，在預算確定後就要嚴格按預算執行，一旦發現超支就應迅速查明其原因，明確責任，製定措施，杜絕不必要的開支。另外在出現銷售下滑，不能實現預算收支時，應作為抑製支出的信號，也要相應地壓縮相關的支出，以確保收支平衡。
5、同多家銀行處好關係
公司隻同一家銀行往來，不僅無法任意安排使用存款，甚至公司資金的出入會被這家銀行了如指掌。另外不與其他銀行往來，也就不了解其他利息行情，隻能出現惟此銀行是從的傾向，一旦發生資金周轉不靈，自然不能向其他銀行申請貸款。另外，公司應主動向銀行說明公司的長、短處，根據情形可以要求銀行給予經營方麵的指導等，由於與銀行維持良好的關係，當公司遇到困難時，銀行會協助解決。
6、加強與銀行往來技巧，不忘推銷自己和公司
老板在同銀行及有關部門來往時，要隨時不忘推銷自己和公司，特別是對主要銀行往來更為重要，偶爾也可與分行經理打個照麵，加深對他的影響，在往來中要注意結交銀行內部實力派，了解放款業務的承辦人，加強同他們的聯係。
公司借貸時銀行要求提供各種資料，為避免這些資料發生矛盾，一定要準確地編製。但是要明確，和銀行往來如同做生意，是公司活動的一部分，是為公司謀利益才往來的。在西方，不管交情多深厚的銀行，一旦公司經營發生困難，銀行也會與公司斷絕往來，因此，當公司發生經營困難時，他們不讓銀行知道，防止落井下石。
7、與稅務部門搞好關係，依法繳納各種稅金
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