實際金額。基金的贖回價格，是指基金贖回申請日當天每份基金單位淨資產值再減去一定比例的贖回費所形成的價格，它是投資者贖回每份基金時可實際得到的金額。
收入及利潤分配
收入來源
證券投資基金收入是基金資產在運作過程中所產生的各種收入，主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。基金資產估值引起的資產價格變動作為公允價值變動損益計入當期損益。
利潤分配
證券投資基金利潤分配是指基金在一定會計期間的經營成果。利潤包括收入減去費用後的淨額、直接計入當期利潤的利得和損失等，也稱為基金收益。證券投資基金在獲取投資收入和扣除費用後，須將利潤分配給受益人。基金利潤（收益）分配通常有兩種方式：一是分配現金，這是最普遍的分配方式；二是分配基金份額，即將應分配的淨利潤折為等額的新的基金份額送給受益人。
按照《證券投資基金管理辦法》的規定，封閉式基金的收益分配每年不得少於一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度已實現收益的90%。封閉式基金一般采用現金方式分紅。
開放式基金的基金合同應當約定每年基金利潤分配的最多次數和基金利潤分配的最低比例。開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。根據規定，基金利潤分配應當采用現金方式。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金利潤按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額；基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應當支付現金。
對貨幣市場基金的利潤分配，中國證監會有專門的規定。《貨幣市場基金管理暫行規定》第九條規定：“對於每日按照麵值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將受益分配的方式約定為紅利再投資，並應當每日進行收益分配。”2005年3月25日中國證監會下發的《關於貨幣市場基金投資等相關問題的通知》規定：“當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不想有基金的分配權益。”具體而言，貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，將同時分配周六和周日的利潤；每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配。投資者與周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤；投資者與周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。
投資風險
證券投資基金是一種集中資金、專家管理、分散投資、降低風險的投資工具，但投資者投資於基金仍有可能麵臨風險。證券投資基金存在的風險主要有：
市場風險。基金主要投資於證券市場，投資者購買基金，相對於購買股票而言，由於能有效的分散投資和利用專家優勢可能對控製風險有利。分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非係統性風險，但無法消除市場的係統性風險。因此，證券市場價格因經濟因素、政治因素等各種因素的影響而產生波動時，將導致基金收益水平和淨值發生變化，從而給基金投資者帶來風險。
管理能力風險。基金管理人作為專業投資機構，雖然比普通投資者在風險管理方麵確實有某些優勢，如能較好地認識風險的性質、來源和種類，能較準確的度量風險，並通常能夠按照自己的投資目標和風險承受能力構造有效的證券組合，在市場變動的情況下，及時地對投資組合進行更新，從而將基金資產風險控製在預定的範圍內等，但是，不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從而對基金收益水平產生影響。
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技術風險。當計算機、通訊係統、交易網絡等技術保障係統或信息網絡支持出現異常情況時，可能導致基金日常的申購或贖回無法按正常時限完成、注冊登記係統癱瘓、核算係統無法按正常時限顯示基金淨值、基金的投資交易指令無法即時傳輸等風險。
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露披息信
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圍範資投
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